并购贷款是商业银行向并购方企业或并购方控股子公司发放的,用于支付并购股权对价款项的本外币贷款。主要针对境内优势客户在改制、改组过程中,有偿兼并、收购国内其他企事业法人、已建成项目及进行资产、债务重组中产生的融资需求而发放的贷款。 目录 1并购贷款特点 2并购贷款基本条件 3并购贷款提交材料 4并购贷款业务流程...
一、并购贷款的定义 所谓并购贷款,即商业银行向并购方企业或并购方控股子公司发放的,用于支付并购股权对价款项的本外币贷款。普通贷款在债务还款顺序上是最优的,但如果贷款用于并购股权,则通常只能以股权分红来偿还债务。 国务院部署的“金融国九条”第五条中明确提出“通过并购贷款等多种形式,拓宽企业融资渠道”。 ...
所谓并购贷款,即商业银行向并购方企业或并购方控股子公司发放的,用于支付并购股权对价款项的本外币贷款。是针对境内优势客户在改制、改组过程中,有偿兼并、收购国内其他企事业法人、已建成项目及进行资产、债务重组中产生的融资需求而发放的贷款。 二、申请并购贷款基本条件: (一)并购方依法合规经营,信用状况良好,没有...
导读:所谓并购贷款,即商业银行向并购方企业或并购方控股子公司发放的,用于支付并购股权对价款项的本外币贷款。从法律层面来说,风险主要体现在如下几方面:1、未进行详尽和有效的法律尽职调查。2、来自于交易结构和并购方式的法律风险。 什么是并购贷款?并购贷款有哪些风险?
所谓并购贷款,即商业银行向并购方企业或并购方控股子公司发放的,用于支付并购股权对价款项的本外币贷款。是针对境内优势客户在改制、改组过程中,有偿兼并、收购国内其他企事业法人、已建成项目及进行资产、债务重组中产生的融资需求而发放的贷款。并购贷款是一种特殊形式的项目贷款。 普通贷款在债务还款顺序上是最优的,...
一、并购贷款定义 并购贷款,是指银行向并购方发放的,用于支付并购交易价款的贷款。其中并购是指境内并购方企业通过受让现有股权、认购新增股权,或收购资产、承接债务等方式以实现合并或实际控制已设立并持续经营的目标企业的交易行为。 1、受让现有股权,是指并购方通过受让现有股东的股权,获得已设立并持续经营的目标企业...
并购贷款是一种商业银行向并购方企业或并购方控股子公司发放的,用于支付并购股权对价款项的本外币贷款。这种贷款可用于境内优势客户在改制、改组过程中,有偿兼并、收购国内其他企事业法人、已建成项目及进行资产、债务重组中产生的融资需求。 申请并购贷款的基本条件包括:并购方依法合规经营,信用状况良好,没有信贷违约、...
并购贷款方法的介绍 一、并购 所谓并购贷款,即商业银行向并购方企业或并购方控股子公司发放的,用于支付并购股权对价款项的本外币贷款。是针对境内优势客户在改制、改组过程中,有偿兼并、收购国内其他企事业法人、已建成项目及进行资产、债务重组中产生的融资需求而发放的贷款。并购贷款是一种特殊形式的项目贷款。 普通...
并购贷款是一种特殊形式的项目贷款,用于支付并购股权对价款项。其还款通常依赖于股权分红。在法律层面,并购贷款存在多种风险,如未进行有效的法律尽职调查、交易结构不合理、担保安排不当或无效、政府批准与许可问题以及目标企业资产和经营的合法性问题等。此外,对于商业银行而言,并购贷款业务也具有较大的挑战性,需要深入...